基金管理费怎么收取

基金管理费的收取方式如下：

收费标准和计算方式

管理费通常按照基金资产净值（NAV）的一定比例逐日计提，然后按月支付。

管理费的计算公式为：每日计提管理费 = 前一日基金资产净值 × 年管理费率 / 当年实际天数。

管理费费率因基金类型、基金公司和基金产品而异，通常在0.5%至2%之间。

收费基数

常见的计费基准包括资产净值、资产本金、剔除特定资产后的净值、项目投资金额等。

在实际操作中，大部分基金按照实缴金额作为计费基数，但也有部分基金会要求以认缴金额或实际对外投资金额作为计费基数。

收费时间

管理费通常按日计算，按月或按季度从基金资产中扣除。有些基金公司会在每个季度末收取管理费，而有些则在每个月末收取。

也存在一次性收取管理费的情况，常见于专项基金。

特殊情况

对于分期出资的情况，在投资期内，大部分基金多是按照实缴金额作为计费基数的；少部分强势的管理人或美元基金会要求以认缴金额作为计费基数；也有少部分强势的投资人会要求以基金的实际对外投资金额（也常见于专项基金）作为计费基数。

额外说明

基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬，不论投资者所投资的基金产品是盈利还是亏损，管理费都是要收的。

基金管理费通常以年度费率的形式收取，该费率根据基金的总资产净值设定。

建议投资者在购买基金时，仔细阅读基金的招募说明书，了解具体的管理费收费标准和方式，以便更好地评估投资成本。